Переводы денег с карты на карту заморозят: новый запрет от ЦБ
С ноября 2025 года в России начнется масштабная и кардинальная трансформация системы денежных переводов, осуществляемых вне банковской инфраструктуры — так называемых операций через электронные кошельки, маркетплейсы, мобильные приложения с внутренним балансом.
Данный шаг — это не просто обновление правил, а настоящая революция в области контроля и безопасности финансовых потоков. Его целью является радикальное снижение уровня мошенничества, исключение серых и теневых платежей, а также повышение прозрачности и ответственности участников рынка.
Главная идея нового законодательства — внедрение четкой классификации денежных переводов по категориям, основанной на суммах и степени проверки личности отправителя. Такой системный подход призван создать «финансовый фильтр», который автоматически отсеивает подозрительные операции и предотвращает их прохождение через систему. В результате, контроль и мониторинг всех транзакций станет более эффективным, что повысит общую безопасность пользователей и снизит возможности злоумышленников.
Первая категория включает переводы до 15 000 рублей — эти операции останутся максимально простыми и удобными для пользователя. Можно будет легко отправить деньги другу за кофе или оплатить мелкие покупки через привычные приложения и платежные системы.
Вторая категория охватывает суммы от 15 001 до 100 000 рублей — и тут возникает обязательное требование подтверждения личности отправителя. Для проведения таких переводов потребуется предъявление документа, например паспорта, или использование упрощенных процедур идентификации.
Третья категория — операции свыше 100 000 рублей — предполагает максимально жесткий контроль, схожий с банковской проверкой. Для таких переводов потребуется предоставить полную идентификацию — паспорт, ИНН, а при необходимости — документы, подтверждающие источник происхождения средств.
Эта масштабная реформа призвана обеспечить более надежную и прозрачную систему денежных переводов, которая бы эффективно боролась с мошенничеством, отмыванием денег и нелегальными операциями. Внедрение новых правил потребует от пользователей и бизнес-сообщества адаптации к более строгим требованиям идентификации и контроля, но в конечном итоге повысит доверие к рынку и снизит угрозы злоупотреблений.
Переходный период к новым правилам обещает быть важным этапом в цифровой трансформации финансового сектора, связанной с совершенствованием механизмов борьбы с мошенничеством и обеспечением соответствия современным стандартам безопасности. В результате, граждане и предприниматели получат более защищенную и прозрачную среду для проведения своих финансовых операций вне банковской системы.
