Наличные под контролем: признаки мошенничества при снятии денег. Риски и безопасность
Банк России назвал девять признаков, которыми будут руководствоваться финансовые организации, выдавшие человеку платежную карту. Если хотя бы один из критериев будет зафиксирован, банк установит лимит на выдачу средств и немедленно свяжется с клиентом.
Меру противодействия мошенникам начнут применять уже с 1 сентября этого года. Ключевые индикаторы того, что владелец карты находится под давлением злоумышленников, перечислены в сообщении регулятора.
Во-первых, к подозрительным действиям Банк России отнес нетипичное поведение владельца карты. А именно – совершение транзакций в необычное время суток, запросы на снятие сумм, значительно превышающих обычные запросы клиента, местонахождение банкомата.
Второй признак – запрос на получение средств несвойственным клиенту способом – например не с карты, а по QR-коду.
